パッシブ投資
計画的に投資する
パッシブ投資家向けツール：PAC、ETF、レイジーポートフォリオ、ブローカー比較。
投資の前に
ツールより先に基礎を固める。
- 生活防衛資金生活必需費の3-6か月分をすぐ使える現金で、投資資金とは分けて保有。
- 時間軸短期（3年未満）：現金。中期（3-7年）：バランス型。長期（7年以上）：株式。
- コストと税務ETFのTERを理解していますか？ブローカーの税務方式を把握していますか？
- シンプルな配分10秒で説明できないポートフォリオは複雑すぎる可能性があります。
AI ETFスクリーナー
資産クラス、地域、TER、分配/積立方針でフィルタ。
レイジーポートフォリオ
All World、Permanent Portfolio、Golden Butterfly、Boglehead 3-fund。
PACシミュレーター
月額、期間、リスクプロファイル、参考配分。
イタリアのブローカー
ETFコスト、税金、自動PACを実務的に比較。
クイックPACシミュレーター
Orientato all'azionario. Adatto a orizzonti lunghi (8+ anni) con buona tolleranza ai ribassi.
Totale versato
24.000 €
Scenario indicativo
33.681 €
Rendimento stimato
9681 €
Ipotesi: 80% azionario / 20% obbligazionario, rendimento annuo 6.5% lordo costante. Stima puramente educativa: i rendimenti reali variano e non sono garantiti. Non è un consiglio di investimento.
ETFショートリスト
IPFコミュニティでよく使われる積立型UCITS商品。投資助言ではありません。TER、流動性、ブローカーでの取扱を確認してください。
| Ticker | 役割 | TER | 方針 | 注記 |
|---|---|---|---|---|
| VWCE.DEVanguard FTSE All-World Acc | Global equities | 0,22% | Accumulating | Global core in one position: covers developed and emerging markets. A common starting point for simple portfolios. |
| SWDA.MIiShares Core MSCI World Acc | Developed equities | 0,20% | Accumulating | Developed markets only (US, Europe, Japan). Pair with EIMI if you want full global exposure including emerging markets. |
| EIMI.MIiShares Core MSCI EM IMI Acc | Emerging equities | 0,18% | Accumulating | Satellite to complete SWDA: adds China, India, Brazil and others. Typical weight: 10-20% of the equity portfolio. |
| AGGH.MIiShares Core Global Aggregate Bond EUR Hdg Acc | Global bonds | 0,10% | Accumulating | Defensive part of the portfolio. EUR hedging reduces currency risk and can smooth equity volatility. |
| XEON.DEXtrackers EUR Overnight Rate Swap | EUR cash-like | 0,10% | Accumulating | Tracks the EUR overnight rate (ESTR). Liquid alternative to a deposit account for the cash sleeve. Low volatility. |
レイジーポートフォリオ
BogleheadとIPFの考え方に基づく学習用例。個別推奨ではありません。
All World
Maximum simplicity: one ETF, complete global exposure.
100% VWCE.DE
80/20 Globale
Growth with a small bond cushion. For investors who want more calm during drawdowns.
80% VWCE.DE · 20% AGGH.MI
60/40 Classico
Balanced between growth and stability. Historically smoother than 100% equities in bear markets.
60% VWCE.DE · 40% AGGH.MI
Golden Butterfly
Broad diversification across five asset classes, designed for different macro regimes.
20% VWCE · 20% small cap · 20% short bonds · 20% long bonds · 20% gold
イタリアのブローカー：簡易比較
情報提供の比較です。口座開設前に必ず公式サイトで最新条件を確認してください。
| ブローカー | 税制 | PAC | 強み | ⚠ 注意 |
|---|---|---|---|---|
| Directa SIM | Administered | Available | Simple taxation, solid platform, good ETF choice on Borsa Italiana and Xetra | Dated interface; minimum commissions can weigh on small orders |
| Fineco | Administered | Replay (ETF PAC) | Integrated bank and broker, Italian support, good mobile app | Check Replay plan costs: conditions change by profile and number of trades |
| Trade Republic | Declarative | Automatic from EUR 1 | Very simple UX, recurring automatic plans, interest on cash | Declarative tax regime: you must report capital gains yourself. Consult a tax professional |
| DEGIRO | Declarative | Not available | Wide choice of markets and instruments, low commissions on foreign markets | No automatic PAC. Declarative regime required. Essential interface |
| Scalable Capital | Declarative | Automatic | PAC automation, good UX, Prime subscription with zero commissions | Declarative regime. Check that the desired ETFs are available on the platform |